El trading » ¿Qué es y cómo funciona? Fundamentos básicos del negocio

Desde hace muchos años, el intercambio y las inversiones comerciales forman parte de la vida de las personas en los diferentes países desarrollados. En este mundo entra en acción el trading o especulación bursátil, sin embargo, hasta hace poco, era muy difícil entrar en este negocio: las subastas se llevaban a cabo solamente  en edificios de cambio y era necesario disponer de una licencia para poder entrar.

Trading

Internet hizo que el proceso de trading en la bolsa fuera más sencillo para las personas, lo que dio lugar a una nueva tendencia: el trading en línea. Para algunas personas esto se convirtió en un hobby, sin embargo para otros, en toda una profesión a tiempo completo. Y aunque es una práctica ampliamente extendida, todavía existen muchas personas que no saben qué es el trading.

¿Qué es el trading?

El trading o especulación bursátil es una operación que consiste en la compra y venta de activos (acciones, divisas, futuros, forex, opciones binarias, criptomonedas, etc) en los diversos mercados financieros, cuyo objetivo final es obtener una ganancia económica cuando dicha operación genera una plusvalía (aumento del valor del activo).

El trading es una operación bursátil de carácter especulativo, lo que quiere decir que está sometido a cambios continuos es el precio de los activos financieros. Las operaciones del trading se basan en comprar un activo para venderlo en el futuro a un precio mayor o bien vender un activo, para comprarlo luego por un precio menor.

Hoy en día las operaciones de trading se han popularizado bastante, esto porque existen muchas plataformas online que te permiten operar con el trading en los diversos mercados financieros, y actúan como intermediarios en las operaciones o brókers.

Trader y bróker en el trading

Un trader es un individuo que se encarga de comprar y vender activos financieros en cualquier mercado financiero con el objetivo de obtener un beneficio económico de las operaciones de trading que realiza. Un trader se diferencia principalmente de un inversionista por el horizonte temporal, ya que un trader mantiene los activos durante un período de tiempo más corto y tiende a capitalizar las tendencias a corto plazo.

Trading Trader y Broker

Un bróker es una empresa que se encarga de ejecutar las operaciones de compra o venta de objetos financieros que sus clientes le solicitan con el propósito de obtener una comisión. El bróker actúa como intermediario entre sus clientes y el mercado para encontrar un vendedor cuando su cliente le proporciona una orden de compra o venta.

Tipos de trading

Existen varias modalidades o tipos de trading asociadas, entre otros factores, al tiempo en el que se mantienen abiertas las diferentes operaciones. A continuación se presentan las diferentes modalidades del trading:

Day Trading

En esta modalidad el inversor abre y cierra las operaciones en el mismo día de la negociación. Es una manera de invertir a corto plazo ya que generalmente no se suelen dejar operaciones abiertas para continuar al día siguiente.

Scalping

Al utilizar esta modalidad el inversor opera en periodos muy cortos, a lo largo del día, con operaciones que pueden durar solamente unos segundos.

Swing Trading

Con esta modalidad las operaciones pueden dejarse abiertas al final de la  jornada y generalmente suelen llegar durar aproximadamente unos diez días.

Trading tendencial o direccional

Esta modalidad no tienen un límite de tiempo y consiste en tomar posiciones en mercado a favor de la tendencia.

¿Cómo funciona el trading?

El trading se basa en comprar y vender activos financieros en los mercados financieros, con el objetivo de conseguir una ganancia cuando el valor del activo aumenta. El trader es la persona que realiza la compra o venta de los activos, pero necesita de un bróker para que realice dicha operación que el trader le indica.

Trading Cómo funciona

El bróker funciona como intermediario entre el que el trader compra o vende el activo y el otro trader que también compra y vende activos. El bróker se encarga de tomar la petición del trader para buscar que otro trader puede funcionar para completar la operación:

El proceso de funcionamiento del trading funciona de la siguiente manera:

  • El trader se afilia a un determinado bróker.
  • Una vez el trader está afiliado al bróker, entonces el trader abre una operación de compra o venta de cualquiera de los activos con los que trabaja el bróker (por ejemplo, comprar 100 acciones de Apple).  
  • El trader encuentra el activo (acciones de Apple) en la plataforma trading del bróker, elige la cantidad (100 acciones o 1 lote) y establece una orden de compra.
  • El bróker recibe la solicitud del trader y comienza a procesar la orden. Este necesita encontrar una contraparte, es decir otro trader, que esté dispuesto a comprar el mismo activo por el mismo precio. 
  • El bróker se encarga de buscar a la contraparte en la bolsa. Cuando la búsqueda se realiza, se ejecuta la operación.

Hoy en día, las plataformas de trading hacen todo el trabajo para encontrar a la contraparte necesaria y realizar la operación. En la actualidad el proceso de trading es totalmente automático; por eso, el tiempo necesario para llevar a cabo una operación es de algunos segundos.

Tipos de activos con los que se puede operar en el trading

Existen varios tipos de activos en los que se puede operar utilizando el trading. Algunos de esos activos están clasificados como «clásicos», ya que se venden desde hace cientos de años.

Trading Tipos de activos

Otros activos aparecieron después de que naciera el trading en línea. A continuación se detallan los tipos de activos en los que se puede operar:

Acciones

Las acciones son uno de los tipos de activos financieros más antiguos. Una acción es una parte pequeña de una empresa que se comercia públicamente. Existen dos papeles que un trader puede asumir cuando opera en el mercado de las acciones: especulador o inversor.

Especulador

Un especulador realiza operaciones de trading a corto plazo, es decir por duraciones de tiempo pequeñas. Su objetivo principal es comprar activos a un precio bajo y vender a un precio alto (o viceversa, vender a un precio alto para luego comprar a un precio bajo). Lo único que a este trader importa es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta.

Inversor

Un inversor no solamente compra acciones para venderlas a un precio más alto. También Invierte dinero en la empresa que ha emitido el activo financiero. Su máxima prioridad es la inversión a largo plazo, donde su fuente de ingresos es el dividendo. A pesar de esto, el aumento de la tasa de valores también hace que su cartera sea más valiosa.

Criptomonedas

Las  criptomonedas es el activo financiero más reciente en los mercados financieros. Una criptomoneda es una moneda digital de intercambio que utiliza criptografía para asegurar y verificar las transacciones financieras, controlar la creación de nuevas unidades y verificar la transferencia de activos.  La primera criptomoneda que empezó a operar fue el bitcoin en 2009.

Las criptomonedas se diferencian por la estructura, ideología y los valores que poseen. Algunas de ellas son solo una nueva forma de completar transacciones financieras y son más fiables, rápidas y confidenciales que las transacciones bancarias. Sin embargo, algunas criptomonedas representan plataformas para realizar diferentes aplicaciones con funcionalidad avanzada.

El precio de las criptomonedas cambia de forma dinámica, lo que significa que también es posible operar con ellas y obtener beneficios.

Divisas

Las divisas se utilizan frecuentemente en pares de divisas, como EUR/USD, GBP/USD, etc, y las divisas representan el mayor  activo de Forex. El trading se lleva a cabo en una divisa enfrentándose a otra. A pesar de esto, para la conveniencia de todos, las divisas en un par siempre ocupan el mismo lugar. Ejemplo, si un trader quiere comprar USD por GBP, debe abrir una operación de venta en el par GBP/USD.

Metales

Los metales precisos y no ferrosos son un activo muy popular en Forex. Los traders eligen en su mayoría oro y plata para operar; muchos brókers permiten operar con el platino en su  plataforma de trading. Es posible realizar operaciones de compra y venta de cobre, níquel, aluminio y otros metales preciosos. Sin embargo, existen brókers que no proporcionan acceso a dichos activos.

Índices

Los índices son una herramienta que se utiliza en el mercado de valores. El índice está compuesto por una cierta cantidad de acciones, mayormente combinados en una categoría. Por ejemplo, el índice Nasdaq 100 está compuesto por acciones de las 100 empresas más grandes de la industria de la tecnología, que se comercializan en Nasdaq.

También existen muchos otros índices, tales como:  DJ 30, S&P 500, Nikkei 225, etc. Las acciones en el índice generalmente se unen por el hecho de que se comercian en la misma bolsa, como Nasdaq 100 y Nikkei 225. Las cifras que ven después del nombre del índice son el número de acciones que componen el índice.

La tasa de índice cambia según la dinámica de los precios de las acciones de la forman. Por ejemplo, si la mayoría de las acciones de Nasdaq 100 aumentan, el índice también aumenta. Lo mismo ocurre en caso contrario. Si los precios de las acciones bajan, también baja la tasa de índice.

Agricultura

La agricultura incluye activos financieros como trigo, soja, frijoles, etc. Estos no son los activos más populares que existen, ya que el precio no cambia tanto como los tipos de cambio para la plata, por ejemplo. A pesar de esto, los factores fundamentales que afectan a los valores de  la agricultura son más claros y sencillos que en caso de divisas. 

Crudo y gas

El crudo y gas representan los activos de la categoría de los recursos energéticos. Son tan populares como el oro o la plata, que ocupa el segundo lugar solamente después de los pares de divisas generales.

ETF

Los ETF son fondos de inversión, bastante parecidos a los índices de bolsa de valores. Los ETF representan una combinación de acciones y otros activos financieros, donde su valor cambia en función de los cambios en los valores de sus contrapartes.

Tipos de inversiones en el trading

Sacando de lado los activos variables para el trading, existen varios tipos de inversiones que se pueden realizar en el trading. Cada tipo de inversión tiene su propio enfoque, lo indica que el trader debe que operar de forma diferente: los mercados, los términos y el período de tiempo del contrato no serán los mismos.

Trading Tipos de inversiones

A continuación se presentan las diferentes tipos de inversiones que existen en el trading:

CFD

El CFD (contrato por diferencia) es el equivalente a una determinada acción en el mercado de valores, con la que se puede operar en acciones de Forex. Sin embargo, los traders no compran ni venden la acción como tal, sino un contrato. Los términos del contrato definen sus beneficios o pérdidas, esto de acuerdo con los cambios del precio de la acción en cuestión.

El contrato por diferencia funciona de la iguiente manera:

  • El trader A compró el CFD de una acción por 10$, por lo tanto, el trader B vendió el CFD de una acción por 10$.
  • El precio de la acción alcanzó 11$.
  • El trader A cerró el CFD, su beneficio es de 1$ por acción. Sin embargo para el trader B, cerrar el CFD significó perder 1$ por acción.

Al final de esto, los traders recibieron los mismos beneficios y pérdidas que si hubieran operado con las acciones habituales. A pesar de esto, operar CFD les permitió utilizar el apalancamiento y otras ventajas, proporcionadas por los brókers de Forex.

Opciones binarias

Las opciones binarias son un tipo de instrumento financiero en el que el trader tiene que determinar cómo cambiará el precio dentro de un determinado intervalo de tiempo.

En una opción binaria estándar, sólo existen tres parámetros:

  • La dirección de un cambio de precio (arriba/abajo)
  • Fecha de expiración
  • Volumen de la transacción (tasa)

Las opciones binarias permiten conseguir un gran beneficio, incluso si los cambios del precio no son significativos. El trader necesita que el precio cambie por lo menos 1 punto en la dirección especificada y se mantenga ahí hasta la fecha de expiración. En tal caso, el trader recibirá entre un 80% y un 90%. Como los riesgos son también muy altos, si el precio va en dirección contraria, el trader perderá su oferta.

Contratos de futuros

Los contratos de futuros representan una forma de operar con bienes como petróleo, paladio o trigo de manera documental, sin el intercambio directo de «bienes – dinero». Al terminar un contrato de futuros, el vendedor se compromete a entregar bienes al comprador, en un plazo determinado, esto después de que se lleve a cabo la operación.

A pesar de todo esto, el comprador no suele necesitar los productos básicos reales, sino el derecho de adquirirlos a fin de poder obtener beneficios especulativos al operar dicho producto. El comprador se encarga de vender futuros a otros traders.

Requisitos para operar en el trading

Para poder desarrollar operaciones con el trading es necesario pensar primero en todo lo que se puede necesitar:

Trading Requisitos

Tener un computador personal: preferiblemente portátil y una conexión a internet.

Afiliarse a un bróker que suministre la plataforma de trading: Esta plataforma debe ofrecer como mínimo:

  • Gráficos en tiempo real del comportamiento del producto con el que se va a operar.
  • La posibilidad de contratar cotizaciones de tiempo real en los distintos mercados financieros y valores en lo que se esté interesado.
  • Esta debe ser una plataforma multimercado, es decir, que permita acceder a distintos productos y mercados desde un mismo bróker,
  • La posibilidad de gestionar el riesgo de las posiciones a través de diversos tipos de operaciones.
  • Asegurarse de que el trader cuente con acceso a los mercados.

Poseer una cantidad de dinero que no se vaya a necesitar para empezar a operar: Hay que tener en cuenta que las operaciones necesitan una comisión y que además, dependiendo de la operación, el producto y el mercado en el que se va a operar puede exigir garantías al abrir una determinada posición en mercado.

Contar con la formación adecuada: para poder operar en el trading hay que saber lo que se está haciendo. La formación en este campo es fundamental para evitar pérdidas de dinero que pueden hacer mucho daño a la economía personal del trader. 

¿Cómo convertirse en un trader?

No existe un único camino para convertir a alguien en un trader profesional y exitoso, capaz de hacer mucho dinero. A pesar de esto, existen ciertos pasos que son obligatorios para cualquier persona interesada en operar en el trading.

Trading Convertirse en un trader

A continuación se presentan los pasos para ser un trader y operar en los mercados financieros:

Crear un plan de trading

La persona debe decidir cómo y cuándo va a operar, el tiempo que desea dedicarle, etc. ¿Cuáles son sus principales objetivos? ¿Será su ocupación temporal o a tiempo completo?

Establecer una gestión de riesgos funcional

Tanto el trading como otras inversiones requieren que se evalúen los riesgos de antemano. Aunque comience con una cuenta de prueba, es necesario evaluar los riesgos. Solo invierta la cantidad de dinero que se puede permitir perder. También se debe  calcular el riesgo para cada una de las operaciones de trading.

Elija su estilo de trading.

Un trader exitoso tiene que tener una estrategia de trading. Por eso, tiene que conocer los métodos de análisis, mercado, tipo de activos y otros parámetros. Puede empezar utilizando la estrategia de otro trader, pero solo obtendrá un beneficio financiero grande si implementa estrategias únicas.

Realice sus primeros pasos de trading en una cuenta de prueba

Cuando elija una estrategia, pruébela en la cuenta de prueba que ofrece el bróker. Sería conveniente no cambiar a la cuenta real a menos que en su cuenta demo o de prueba esté obteniendo beneficios constantes.

Apalancamiento en el trading

El apalancamiento es un tipo de facilidad operativa que ofrece el bróker al trader, permitiendo operar con posiciones mayores que la cuantía de fondos requeridos. De esta forma, el trader puede obtener una mayor exposición en el mercado desembolsando sólo una parte del valor de una posición. En otras palabras, el apalancamiento significa operar con más dinero del que se dispone.

Existen una serie de términos importantes que todo inversor o trader que realice trading con apalancamiento tiene que conocer:

Margen: es la cantidad requerida por el bróker para cubrir una posible pérdida. Los márgenes se suelen calcular como un porcentaje del valor de la posición.

Capital invertido: cantidad total de la operación.

Capital arriesgado: cantidad de fondos de la cuenta del inversor o trader que puede poner en riesgo la operación.

Stop-loss: con el objetivo de limitar el capital arriesgado, el trader debe definir y aplicar los stop-loss, es decir, los niveles de precio para los que la operación se cierra cortando las pérdidas.

Riesgos en el trading

A pesar de que el trading te puede proporcionar rentabilidad del capital invertido, lo cierto es que existen una serie de riesgos a los que te vas a exponer al operar en los mercados financieros. Ten en cuenta que la administración del riesgo es un ámbito al que todos los buenos traders ponen mucho cuidado.

Trading Riesgos

Cuando operas en el trading, no debes arriesgar todo el dinero que tienes (o, incluso, lo que no tienes) ni dejarte llevar por las emociones. No lo olvides: el mercado tiene una enorme capacidad para humillarte, así que un buen consejo es que aprendas a gestionar el peligro que corres. A continuación se presentan los principales riesgos que existen en el trading:

Riesgo predeterminado

Cualquier persona que tenga conocimientos básicos acerca del trading sabe que no se debe operar sin antes conocer el riesgo potencial de la misma y sin haber puesto un stop loss como una protección.

Riesgo en el tamaño de la posición

Este es el riesgo asociado cuando el trader múltiplica el número de acciones/divisas/commodities que adquiere al hacer un trade. Sea cual sea la operación se realice, no es recomendable arriesgar más del 1% del capital utilizado para realizar la inversión.

Riesgo del mercado

En la actualidad los mercados financieros son muy grandes y a los operadores pequeños lo que les queda es tratar de ir con la corriente. A pesar de esto generalmente existe el riesgo de que el mercado se vuelva en contra del trader, lo que prometía ser una operaciòn ganadora se convierta en una pérdida.

Riesgo de grupo

Este riesgo está relacionado con un grupo de acciones o commodities en el cuál el trader puede estar invirtiendo. Por ejemplo, generalmente  los metales preciosos tienden a irse en una misma dirección, lo mismo que las acciones de las empresas financieras. Este tipo de riesgo puede ser reducido mediante el control de la posición.

Riesgo del instrumento

Cuando un trader invierte en el GLD ETF por ejemplo, el trader puede pensar que está invirtiendo en GLD, pero en realidad es no tiene una idea real de si GLD realmente posee el oro en el que se está invirtiendo. De esta manera, el oro podría seguir subiendo, pero sin previo aviso el GLD podría empezar a caer por el simple hecho que algo pasó y no hay oro en existencia para respaldar la inversión.

Riesgo del broker con el que se está invirtiendo

Siempre va a existir el riesgo de que el bróker por medio del cual se está invirtiendo falle y caiga. Esta forma de riesgo es bastante real en los tiempos que corren actualmente. Por lo tanto es bastante sensato preguntarse: ¿Qué podría fallar en bróker que pudiera convertir las inversiones en una pérdida de dinero?

Riesgo de la moneda 1 (Inflación/deflación)

Los mercados que bajan mucho pueden ser inflacionarios y deflacionarios. En un mercado inflacionario es probable que pueda observar que el gobierno puede depreciar de manera significativa el valor de su moneda. Esto es algo muy real ya que el gobierno administra los datos de inflación de tal manera que se vean mucho menor de lo que en realidad es.

Riesgo de la moneda 2 (Valor relativo)

Al observar el comportamiento de los mercados en relación a las divisas más influyentes, es posible encontrar que están relacionados. Por ejemplo, en el año 2003 se produjo una fuerte caída del S&P 500 de alrededor del 30% el cual correspondió a un fuerte declive en la contización del dólar, el cual perdió un 40% de su valor con respecto al euro ese mismo año.

Riesgo del gobierno

Los gobiernos crean sus propias reglas y en cualquier momento determinado pueden cambiar el valor de alguna de sus inversiones rápidamente. Por ejemplo cuando una empresa norteamericana intentó mover el mercado de la plata, el gobierno decidió detenerla. Para lograr esto, subió las tasas de los márgenes.

En un principio eso no detuvo a la compañía, por lo cual las tasas fueron aumentadas nuevamente, lo cual tampoco provocó el efecto  que se deseaba. Por tal motivo el gobierno decidió que nadie podía comprar plata, solamente podía vender. Debido a esto, no había compradores para los vendedores y el precio de la plata disminuyó de golpe.

Riesgo psicológico

Este es posiblemente el mayor riesgo de todos debido a que muchas veces el peor enemigo es el mismo trader. Un buen trader puede tener una eficiencia del 90%, lo que significa que puede cometer un error en uno de cada diez operaciones, en donde ese error se debe a que no siguió las reglas de su bróker.

Este es posiblemente el mayor riesgo que puede enfrentar en cualquier momento cuando realiza operaciones en los diferentes mercados. De esta manera el trader que no cuenta con una guía de reglas para operar, la verdad es que está haciendo las cosas mal desde el principio.

Ventajas y desventajas del trading

A continuación serán presentadas las principales ventajas y principales desventajas de operar en el trading:

Ventajas

  • Ingresos potencialmente ilimitados.
  • Posibilidad de establecer tus propias horas de trabajo, sin un calendario estricto.
  • Se puede combinar con su ocupación principal.
  • Este tipo de trabajo puede ser interesante para las personas a las que les atraen las finanzas, los análisis, etc.
  • Puedes comenzar a operar, incluso si no tiene un gran capital.
  • Desarrollo personal constante y nuevas experiencias.

Desventajas:

  • Riesgos con tu dinero.
  • Eres tu propio jefe y, por tanto, responsable de tus acciones.

Plataformas de trading

En Internet existen muchas plataformas de trading que les permiten a las personas operar en los mercados financieros. Estas plataformas son los brókers y los usuarios que operan por medio de ellas son los traders.

Te los a dejar un enlace, el cual te va allevar a un artículo donde podràs ver una serie de plataformas que te permiten ganar dinero operando en los mercados financieros. A continuación te dejo dicho enlace: Ir a las plataformas para ganar dinero con el trading.

Conclusión

El trading es una actividad muy interesante, de perspectiva y rentable. Le puede permitir conseguir la independencia financiera y pasar el tiempo de la manera que usted más lo desee. Sin embargo antes de que se convierta en un trader exitoso, tiene que pasar por un largo y enorme camino de trabajo y aprendizaje.

Trading

A pesar de que el trading puede llegar a ser una enorme fuente de ingresos para ti, también tienes que tener en cuenta que puede llevarte a la quiera si no te sabes manejar en este mundo. Es necesario que aprendas todo lo que puedas sobre el mundo del trading para que pueden conseguir ganancias y no pérdidas.

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